Документ

Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.09.2026 № 70

Комментарий

Росфинмониторинг разъяснил, как майнеры и организаторы майнинг-пулов должны выполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который регулирует меры противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее – Закон № 115-ФЗ). Рассмотрим основные выводы ведомства.

Требования Закона № 115-ФЗ распространяются на майнеров и организаторов майнинг-пулов

Майнинг-пул – это объединение мощностей нескольких технических и программно-аппаратных средств, принадлежащих разным владельцам и используемых для целей майнинга цифровых валют, в результате которого осуществляется распределение выпущенных (полученных) цифровых валют между участниками майнинг-пула (п. 11 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ, далее – Закон № 282-ФЗ).

Майнеры (в том числе участники майнинг-пула) обязаны соблюдать Закон № 115-ФЗ, если проводят операции от имени или по поручению клиента. Организаторы майнинг-пулов должны его соблюдать при распределении цифровой валюты между участниками пула (п. 1 ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ). Майнерами могут быть российские организации и ИП, включенные в реестр лиц, осуществляющих майнинг, а также граждане без статуса ИП в пределах лимитов энергопотребления (ч. 1, 2 ст. 3 Закона № 282-ФЗ). Организаторами пулов могут выступать российские организации и ИП.

При этом майнеры и организаторы майнинг-пулов не должны вставать на учет в Росфинмониторинге, поскольку они не упоминаются в соответствующем Положении о постановке на учет, утв. постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58. Реестр лиц, осуществляющих майнинг, ведет ФНС России (ч. 8 ст. 3 Закона № 282-ФЗ).

Внутренний контроль нужно организовать до начала деятельности

Майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны исполнять требования законодательства в части организации внутреннего контроля (ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ). Все необходимые меры нужно принять до начала деятельности.

Для этого необходимо разработать правила внутреннего контроля с учетом требований, утв. постановлением Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180. Кроме того, они должны подключиться к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга и назначить специальное должностное лицо (далее – СДЛ). У СДЛ не должно быть неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или против государственной власти. СДЛ также должно пройти обучение по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.

СДЛ можно выбрать из числа работников по трудовому договору. ИП вправе назначить СДЛ себя. Гражданин без статуса ИП выполняет функции СДЛ сам. Таким образом, необязательно нанимать отдельного работника на должность СДЛ.

Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга обязателен

Майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны иметь личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Через кабинет можно получить перечни лиц, причастных к терроризму, экстремизму и распространению оружия массового уничтожения (ОМУ). Через него также направляются сведения о подозрительных операциях и замораживании имущества. Порядок доступа к личному кабинету определен приказом Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.

Ранее о регистрации майнерами и организаторами майнинг-пулов личного кабинета Росфинмониторинг рассказывал в Информационном сообщении от 16.05.2025.

О подозрительных операциях нужно сообщать в Росфинмониторинг

Майнеры обязаны уведомлять Росфинмониторинг, если у них есть любые основания полагать, что операции клиента проводятся или могут проводиться для отмывания доходов или финансирования терроризма. Речь идет об операциях, которые майнер проводит от имени или по поручению клиента. Организаторы майнинг-пулов обязаны уведомлять Росфинмониторинг, если есть любые основания полагать, что участники пула могут использовать распределенную цифровую валюту в этих целях.

Для выявления таких операций майнеры руководствуются признаками необычных операций (сделок). Эти признаки приведены в утвержденных Росфинмониторингом "Особенностях представления информации" и в Справочнике кодов видов признаков необычных операций (сделок). Дополнительно можно включить в программу выявления операций собственные признаки.

Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю (ст. 6 Закона № 115-ФЗ), майнеры и организаторы майнинг-пулов в Росфинмониторинг не представляют.

Имущество лиц из перечней, включая цифровую валюту, нужно замораживать

Майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны замораживать (блокировать) денежные средства и иное имущество организаций и физических лиц, включенных в перечни причастных к терроризму, экстремизму и распространению ОМУ. Замораживание означает запрет проводить операции с таким имуществом. Цифровая валюта также является имуществом (п. 1 ч. 1 ст. 2 Закона № 282-ФЗ).

Чтобы вовремя применить меры, клиентов нужно проверять по перечням, связанным с терроризмом и экстремизмом, при каждом обновлении этих перечней. В отношении лиц из перечней, связанных с распространением ОМУ, меры применяются незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления от Росфинмониторинга.

О принятых мерах по замораживанию нужно сообщить в Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их применения. Подробнее порядок замораживания описан в Информационном письме Росфинмониторинга от 19.06.2026 № 69.

Ежеквартально отчитываться о проверке клиентов не нужно

У майнеров и организаторов майнинг-пулов нет обязанности раз в три месяца проверять, есть ли среди клиентов лица, чье имущество заморожено или должно быть заморожено. Отчитываться о результатах такой проверки в Росфинмониторинг они также не должны.

Вместе с тем при идентификации майнеры и организаторы майнинг-пулов обязаны проверять, не включен ли клиент, представитель клиента и (или) выгодоприобретатель, а также бенефициарный владелец в перечни организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения.

Передавать работу с Росфинмониторингом на аутсорсинг нельзя

Майнеры и организаторы майнинг-пулов не вправе поручать подготовку и представление сведений в Росфинмониторинг сторонним лицам, в том числе по договорам аутсорсинга.

Закон № 115-ФЗ запрещает информировать клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, за исключением сообщения клиенту о замораживании его имущества и об отмене этой меры, а также об отказе в обслуживании. Лица, которые не состоят в штате и работают по гражданско-правовым договорам, относятся к иным лицам (ст. 4 Закона № 115-ФЗ). Поэтому, по мнению Росфинмониторинга, передача им этих функций нарушает запрет.

СДЛ может совмещать свою работу с другими обязанностями

Закон не запрещает СДЛ майнеров и организаторов майнинг-пулов выполнять другие трудовые функции. Для этого СДЛ должно соответствовать требованиям так называемого антиотмывочного законодательства и соблюдать запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.